Prozkoumejte platformu

Jediný konsolidovaný přehled investic vaší rodiny napříč každou burzou

Towernet získává údaje o držbách a transakcích z burz, které již používáte, a analyzuje je jako jedno portfolio, přičemž identifikuje korelace a koncentrace rizik, které je obtížné zjistit, když jsou účty prohlíženy odděleně.

Prozkoumejte platformu Zobrazit metodiku

Na palubní desce

  • Konsolidované zůstatky na připojených burzách, aktualizované podle změn pozic
  • Příznaky koncentrace rizik, kde se držby překrývají napříč účty
  • Poznámky v jednoduchém jazyce vysvětlující každé doporučení

Obtížnost správy peněz na několika burzách

Většina rodin, které investují dlouhodobě, nedrží vše na jednom místě. Důchod na jedné platformě, akcie a akcie ISA na druhé a možná samostatný účet pro krátkodobé spoření. Každá výměna ukazuje své vlastní postavy, ale žádná z nich neukazuje celý obrázek.

Tato fragmentace není jednoduše nepohodlná. Když jsou držby posuzovány izolovaně, je snadné přehlédnout, že dva účty jsou vystaveny stejnému sektoru nebo že nedávný pohyb na trhu posunul celkovou úroveň rizika domácnosti, aniž by to odráželo jediné prohlášení.

Vytvořeno pro domácnosti spravující více než jeden účet

Towernet byl navržen na základě konkrétního pozorování: rodiny, které investují stabilně, spíše než spekulativně, jsou obvykle ty, které mají nejméně času na sladění rozptýlených dat. Naší úlohou je provádět toto sladění průběžně, takže recenzi, která kdysi trvala večer, lze přečíst za pár minut.

Platforma nenahrazuje finančního poradce ani nedoporučuje konkrétní produkty. Organizuje a interpretuje data, která již máte, takže jakékoli rozhodnutí, které učiníte, ať už s odborným poradenstvím nebo bez něj, je založeno na úplném obrazu, nikoli na dílčím.

Přečtěte si více o Towernet
Tým Towernet kontroluje konsolidovaný řídicí panel portfolia na obrazovce notebooku

Podpora více výměn a jednotná inteligence dat

To je jádro toho, co Towernet dělá: přebírá data, která jsou strukturována odlišně mezi poskytovateli, a normalizuje je do jednoho konzistentního modelu, takže srovnání a výpočty jsou spíše přesné než přibližné.

Propojení více burz do jednoho datového modelu

Každá burza vykazuje zůstatky, transakce a klasifikace aktiv ve svém vlastním formátu. Towernet tyto standardy standardizuje do jediného schématu, přiřazuje ekvivalentní typy aktiv napříč poskytovateli, takže držení vykazované rozdílně na dvou platformách je stále uznáváno jako stejná expozice.

Datový tok: Exchange A, Exchange B a Exchange C se vkládají do normalizované účetní knihy, která se stává jediným zdrojem používaným pro každý výpočet zobrazený na vašem řídicím panelu.

Identifikace korelací napříč různými třídami aktiv

Jakmile jsou holdingy sjednoceny, model kontroluje, jak se pohybují ve vztahu k sobě navzájem. To například odhaluje, když jsou penzijní fond a individuální spořicí účet váženy na stejné odvětví, což je vzorec, který by nebyl patrný ani z jednoho prohlášení samotného.

Příklad výstupu: "Exchange A Pension a Exchange B ISA sdílejí 34% expozici ve stejném sektoru; kombinovaná koncentrace rizik je vyšší, než ukazuje každý účet samostatně."

Jedna časová osa, ne několik prohlášení

Historická výkonnost je zobrazena na jediné časové ose, která odráží kombinovanou pozici domácnosti v průběhu času, namísto toho, abyste museli ručně překrývat samostatné zprávy od každého poskytovatele.

Proč na tom záleží: Kombinovaná časová osa usnadňuje zjištění, zda je celkový pokrok směrem k cíli, jako je spoření na důchod, na správné cestě.

Jak analýza funguje

Platforma negeneruje doporučení z ničeho. Každý výstup lze vysledovat zpět k definovanému kroku v procesu níže, takže můžete rozumět zdůvodnění spíše než jednoduše přijmout číslo.

1

Příjem dat

Údaje o účtech a transakcích jsou načítány z každé připojené burzy podle plánu a porovnávány s předchozími záznamy.

2

Korelační analýza

Držby jsou porovnávány mezi účty, aby se identifikovaly překrývající se sektory nebo expozice třídy aktiv, které ovlivňují kombinované riziko domácnosti.

3

Modelování rizik

K odhadu citlivosti kombinovaného portfolia na konkrétní pohyby trhu se používají historické metriky volatility a koncentrace.

4

Doporučení

Pokud je identifikována koncentrace nebo nerovnováha, řídicí panel to prezentuje srozumitelným jazykem spolu s datovými body, které vedly k pozorování.

O zabezpečení dat

Exchange připojení používají přístup pouze pro čtení tam, kde to poskytovatel podporuje, což znamená, že Towernet může prohlížet vykázané zůstatky a transakce, ale nemůže obchodovat ani přesouvat finanční prostředky. Data jsou šifrována během přenosu a v klidu a oprávnění k připojení může majitel účtu kdykoli zkontrolovat nebo zrušit.

Jak to vypadá v praxi

Tři situace, které běžně nastávají pro rodiny spravující dlouhodobé investice na více než jedné burze.

Dlouhodobé sledování růstu

Kombinovaný pohled na penzijní a ISA příspěvky ve srovnání s dlouhodobým cílem, aktualizován s příchodem nových údajů, takže pokrok lze kontrolovat bez sestavování samostatných výkazů každé čtvrtletí.

Snižování rizik

Výstraha, když se dva účty vedené na různých burzách soustředí ve stejném sektoru po nezávislých příspěvcích nebo pohybu trhu, přičemž vedle výstrahy jsou zobrazeny základní údaje.

Rebalancování portfolia

Jasnější základ pro rozhodování o tom, kam nasměrovat nové příspěvky, na základě kombinované alokace domácnosti spíše než zůstatku na jednom účtu nahlíženém samostatně.

Běžné otázky

Které burzy Towernet podporuje?

Towernet se připojuje k řadě investičních platforem a burz regulovaných Spojeným královstvím, které nabízejí bezpečný přístup k datům. Podporovaní poskytovatelé jsou v rámci platformy uvedeni před připojením účtu a můžete si prohlédnout konkrétní oprávnění požadovaná pro každého z nich.

Může Towernet přesunout nebo obchodovat s mými investicemi?

Ne. Tam, kde to burza podporuje, jsou připojení pouze pro čtení, což znamená, že platforma může získávat zůstatky a historii transakcí, ale nemůže zadávat objednávky, vybírat prostředky nebo měnit vaše držby.

Jak jsou moje data chráněna?

Data jsou šifrována jak při přenosu, tak v klidu. Přístupové tokeny jsou uloženy odděleně od dat účtu a jakoukoli burzu můžete kdykoli odpojit, čímž se její přístup okamžitě zruší.

Poskytuje Towernet finanční poradenství?

Ne. Platforma prezentuje data, korelace a pozorování rizik čerpaná z vašich vlastních účtů. Je to nástroj na podporu rozhodování spíše než náhrada regulovaného finančního poradenství a každé významné rozhodnutí by mělo být zváženo společně s vlastní okolnostmi nebo s kvalifikovaným poradcem.

Kolik stojí připojení dalších ústředen?

Podrobnosti plánu, včetně počtu zahrnutých výměnných spojení, jsou jasně stanoveny před vytvořením účtu. Za prohlížení konsolidovaného řídicího panelu po připojení nejsou žádné skryté poplatky.

Další otázky jsou zodpovězeny na našem kontaktní stránku.

Prohlížejte své investice jako jedno portfolio, ne několik prohlášení

Připojte ústředny, které již používáte, a uvidíte, jak Towernet konsoliduje data na vašem řídicím panelu. Pro začátek nejsou potřeba žádná obchodní povolení.

Vyžádejte si demo Porovnejte plány a metodiku zobrazení