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Eine einzige, konsolidierte Ansicht der Investitionen Ihrer Familie an jeder Börse

Towernet ruft Bestände und Transaktionsdaten von den Börsen ab, die Sie bereits nutzen, und analysiert sie als ein Portfolio und identifiziert Korrelationen und Risikokonzentrationen, die bei getrennter Betrachtung der Konten schwer zu erkennen sind.

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Im Armaturenbrett

  • Konsolidierte Salden über verbundene Börsen, aktualisiert, wenn sich die Positionen ändern
  • Risikokonzentrationskennzeichen, wenn sich Bestände zwischen Konten überschneiden
  • Hinweise in einfacher Sprache, in denen jede Empfehlung erläutert wird

Die Schwierigkeit, Geld über mehrere Börsen hinweg zu verwalten

Die meisten Familien, die langfristig investieren, haben nicht alles an einem Ort. Eine Rente auf einer Plattform, ein Aktien-ISA auf einer anderen und vielleicht ein separates Konto für kurzfristigere Ersparnisse. Jede Börse weist ihre eigenen Zahlen auf, aber keine von ihnen zeigt das Gesamtbild.

Diese Fragmentierung ist nicht einfach unbequem. Wenn die Bestände isoliert betrachtet werden, kann leicht übersehen werden, dass zwei Konten demselben Sektor ausgesetzt sind oder dass eine jüngste Marktbewegung das Gesamtrisikoniveau des Haushalts verändert hat, ohne dass eine einzige Aussage dies widerspiegelt.

Entwickelt für Haushalte, die mehr als ein Konto verwalten

Towernet wurde auf der Grundlage einer bestimmten Beobachtung entwickelt: Familien, die kontinuierlich und nicht spekulativ investieren, haben in der Regel die geringste Zeit, verstreute Daten abzugleichen. Unsere Aufgabe besteht darin, diesen Abgleich kontinuierlich durchzuführen, damit eine Rezension, die einmal einen Abend in Anspruch nahm, in wenigen Minuten gelesen werden kann.

Die Plattform ersetzt weder einen Finanzberater noch empfiehlt sie bestimmte Produkte. Es organisiert und interpretiert bereits vorhandene Daten, sodass jede Entscheidung, die Sie mit oder ohne professionelle Beratung treffen, auf einem vollständigen Bild und nicht auf einem Teilbild basiert.

Lesen Sie mehr über Towernet
Das Towernet-Team überprüft ein konsolidiertes Portfolio-Dashboard auf einem Laptop-Bildschirm

Multi-Exchange-Unterstützung und einheitliche Datenintelligenz

Dies ist der Kern dessen, was Towernet tut: Daten, die bei verschiedenen Anbietern unterschiedlich strukturiert sind, in ein konsistentes Modell zu normalisieren, sodass Vergleiche und Berechnungen genau und nicht nur annähernd sind.

Mehrere Börsen in einem Datenmodell verbinden

Jede Börse meldet Salden, Transaktionen und Vermögensklassifizierungen in ihrem eigenen Format. Towernet standardisiert diese in einem einzigen Schema und gleicht äquivalente Vermögenswerttypen über alle Anbieter hinweg ab, sodass ein auf zwei Plattformen unterschiedlich gemeldeter Bestand immer noch als dasselbe Engagement erkannt wird.

Datenfluss: Börse A, Börse B und Börse C werden in ein normalisiertes Hauptbuch eingespeist, das als einzige Quelle für jede in Ihrem Dashboard angezeigte Berechnung dient.

Identifizieren von Korrelationen zwischen unterschiedlichen Anlageklassen

Sobald die Bestände vereinheitlicht sind, prüft das Modell, wie sie sich im Verhältnis zueinander bewegen. Dies zeigt beispielsweise, wenn ein Pensionsfonds und ein individuelles Sparkonto beide auf dieselbe Branche ausgerichtet sind, ein Muster, das aus keiner der beiden Aussagen allein ersichtlich wäre.

Beispielausgabe: „Börse A Rente und Börse B ISA weisen ein Engagement von 34 % im selben Sektor auf; die Risikokonzentration zusammen ist höher, als bei beiden Konten einzeln angezeigt wird.“

Eine Zeitleiste, nicht mehrere Aussagen

Die historische Leistung wird auf einer einzigen Zeitachse angezeigt, die die Gesamtposition des Haushalts im Laufe der Zeit widerspiegelt, sodass Sie keine separaten Berichte von jedem Anbieter manuell überlagern müssen.

Warum es wichtig ist: Anhand einer kombinierten Zeitleiste lässt sich leichter erkennen, ob der Gesamtfortschritt bei der Erreichung eines Ziels, beispielsweise der Altersvorsorge, auf dem richtigen Weg ist.

So funktioniert die Analyse

Die Plattform generiert keine Empfehlungen aus dem Nichts. Jede Ausgabe kann auf einen definierten Schritt im folgenden Prozess zurückgeführt werden, sodass Sie die Argumentation nachvollziehen können, anstatt einfach eine Zahl zu akzeptieren.

1

Datenaufnahme

Konto- und Transaktionsdaten werden von jeder angeschlossenen Börse nach Zeitplan abgerufen und mit früheren Aufzeichnungen abgeglichen.

2

Korrelationsanalyse

Die Bestände werden kontenübergreifend verglichen, um überlappende Branchen- oder Anlageklassenengagements zu identifizieren, die sich auf das Gesamtrisiko des Haushalts auswirken.

3

Risikomodellierung

Mithilfe historischer Volatilitäts- und Konzentrationskennzahlen wird abgeschätzt, wie empfindlich das kombinierte Portfolio auf bestimmte Marktbewegungen reagiert.

4

Empfehlung

Wenn eine Konzentration oder ein Ungleichgewicht festgestellt wird, zeigt das Dashboard diese im Klartext zusammen mit den Datenpunkten an, die zur Beobachtung geführt haben.

Zum Thema Datensicherheit

Börsenverbindungen verwenden nur Lesezugriff, sofern der Anbieter dies unterstützt. Das bedeutet, dass Towernet gemeldete Salden und Transaktionen anzeigen, jedoch keine Geschäfte tätigen oder Gelder bewegen kann. Die Daten werden während der Übertragung und im Ruhezustand verschlüsselt und Verbindungsberechtigungen können vom Kontoinhaber jederzeit überprüft oder widerrufen werden.

Wie das in der Praxis aussieht

Drei Situationen treten häufig bei Familien auf, die langfristige Investitionen über mehr als eine Börse verwalten.

Langfristige Wachstumsverfolgung

Eine kombinierte Ansicht der Renten- und ISA-Beiträge im Vergleich zu einem langfristigen Ziel, aktualisiert, sobald neue Daten eintreffen, sodass der Fortschritt überprüft werden kann, ohne jedes Quartal separate Abrechnungen erstellen zu müssen.

Risikominderung

Eine Warnung, wenn sich zwei Konten, die an verschiedenen Börsen geführt werden, aufgrund unabhängiger Beiträge oder Marktbewegungen im selben Sektor konzentrieren, wobei die zugrunde liegenden Zahlen neben der Warnung angezeigt werden.

Neuausrichtung des Portfolios

Eine klarere Grundlage für die Entscheidung, wohin neue Beiträge geleitet werden sollen, basierend auf der Gesamtzuweisung des Haushalts und nicht auf dem Saldo eines einzelnen Kontos isoliert betrachtet.

Häufige Fragen

Welche Börsen unterstützt Towernet?

Towernet stellt eine Verbindung zu einer Reihe von im Vereinigten Königreich regulierten Anlageplattformen und Börsen her, die sicheren Datenzugriff bieten. Unterstützte Anbieter werden auf der Plattform aufgelistet, bevor Sie ein Konto verbinden, und Sie können die für jeden einzelnen angeforderten spezifischen Berechtigungen überprüfen.

Kann Towernet meine Investitionen verschieben oder handeln?

Nein. Wo die Börse dies unterstützt, sind die Verbindungen schreibgeschützt, was bedeutet, dass die Plattform Guthaben und den Transaktionsverlauf abrufen kann, aber keine Aufträge erteilen, Geld abheben oder Ihre Bestände ändern kann.

Wie werden meine Daten geschützt?

Die Daten werden sowohl während der Übertragung als auch im Ruhezustand verschlüsselt. Zugriffstoken werden getrennt von den Kontodaten gespeichert und Sie können jede Börse jederzeit trennen, wodurch ihr Zugriff sofort widerrufen wird.

Bietet Towernet Finanzberatung an?

Nein. Die Plattform präsentiert Daten, Korrelationen und Risikobeobachtungen, die aus Ihren eigenen Konten stammen. Es handelt sich eher um ein Entscheidungshilfeinstrument als um einen Ersatz für eine regulierte Finanzberatung. Jede wichtige Entscheidung sollte zusammen mit Ihren eigenen Umständen oder einem qualifizierten Berater berücksichtigt werden.

Was kostet die Anbindung zusätzlicher Börsen?

Plandetails, einschließlich der Anzahl der enthaltenen Exchange-Verbindungen, werden klar dargelegt, bevor Sie ein Konto erstellen. Es fallen keine versteckten Kosten für die Anzeige Ihres konsolidierten Dashboards an, sobald die Verbindung hergestellt ist.

Weitere Fragen werden auf unserer beantwortet Kontaktseite.

Überprüfen Sie Ihre Investitionen als ein Portfolio und nicht als mehrere Aussagen

Verbinden Sie die Börsen, die Sie bereits nutzen, und sehen Sie, wie Towernet die Daten in Ihrem Dashboard konsolidiert. Für den Einstieg sind keine Handelserlaubnisse erforderlich.

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