Fedezze fel a platformot

Egyetlen, összevont nézet családja befektetéseiről minden tőzsdén

Az Towernet a már használt tőzsdékről gyűjti a befektetési és tranzakciós adatokat, és egyetlen portfólióként elemzi azokat, azonosítva azokat a korrelációkat és kockázati koncentrációkat, amelyeket nehéz észrevenni, ha a számlákat külön-külön nézzük.

Fedezze fel a platformot Módszertan megtekintése

A műszerfalon

  • Összekapcsolt tőzsdék konszolidált egyenlege, a pozíciók változásával frissítve
  • Kockázatkoncentrációs jelzők, ahol a készletek átfedésben vannak a számlák között
  • Egyszerű nyelvű megjegyzések, amelyek elmagyarázzák az egyes ajánlásokat

A pénzkezelés nehézségei több tőzsdén keresztül

A legtöbb család, aki hosszú távra fektet be, nem tart mindent egy helyen. Nyugdíj az egyik platformon, részvények és részvények ISA a másikon, és esetleg külön számla a rövidebb távú megtakarításokhoz. Mindegyik csere a saját figuráit mutatja, de egyik sem mutatja a teljes képet.

Ez a széttagoltság nem egyszerűen kényelmetlen. Ha az állományokat elszigetelten vizsgáljuk, könnyen elmulaszthatjuk, hogy két számla ugyanahhoz a szektorhoz tartozik, vagy hogy egy közelmúltbeli piaci mozgás megváltoztatta a háztartás általános kockázati szintjét anélkül, hogy ezt egyetlen nyilatkozat is tükrözné.

Egynél több fiókot kezelő háztartások számára készült

Az Towernet egy konkrét megfigyelés köré épült: általában azoknak a családoknak van a legkevesebb idejük a szórt adatok egyeztetésére, akik nem spekulatív módon, hanem folyamatosan fektetnek be. A mi feladatunk az, hogy ezt az egyeztetést folyamatosan végezzük, így az egykor estébe nyúló recenzió néhány perc alatt olvasható.

A platform nem helyettesíti a pénzügyi tanácsadót, és nem ajánl konkrét termékeket. Rendszerezi és értelmezi a már birtokában lévő adatokat, így bármilyen döntése – akár szakmai tanácsokkal, akár anélkül – teljes képen alapul, nem pedig részlegesen.

További információ az Towernet-ről
A Towernet csapata egy összevont portfólió-műszerfalat néz át egy laptop képernyőjén

Multi-exchange támogatás és egységes adatintelligencia

Ez az Towernet tevékenységének lényege: a különböző szolgáltatók között eltérő szerkezetű adatok felvétele és egyetlen következetes modellbe történő normalizálása, így az összehasonlítások és számítások pontosak, nem pedig hozzávetőlegesek.

Több központ összekapcsolása egyetlen adatmodellbe

Minden tőzsde a saját formátumában jelenti az egyenlegeket, a tranzakciókat és az eszközök besorolását. Az Towernet ezeket egyetlen sémává szabványosítja, és a szolgáltatók egyenértékű eszköztípusait egyezteti, így a két platformon eltérően jelentett részesedés továbbra is azonos kitettségnek számít.

Adatfolyam: Az Exchange A, Exchange B és Exchange C egy normalizált főkönyvbe táplálkozik, amely az irányítópulton megjelenő összes számítás egyetlen forrásává válik.

Az eltérő eszközosztályok közötti összefüggések azonosítása

A gazdaságok egységesítése után a modell ellenőrzi, hogyan mozognak egymáshoz képest. Ez feltárja például, ha egy nyugdíjalap és egy egyéni megtakarítási számla is ugyanarra az ágazatra vonatkozik, ami önmagában egyik nyilatkozatból sem látszik.

Példa kimenet: "Az A tőzsdei nyugdíj és a B tőzsde ISA 34%-os kitettséggel rendelkezik ugyanabban a szektorban; a kombinált kockázati koncentráció magasabb, mint amennyit bármelyik számla külön-külön mutat."

Egy idővonal, nem több állítás

A korábbi teljesítmény egyetlen idővonalon jelenik meg, amely tükrözi a háztartás összesített helyzetét az idő múlásával, ahelyett, hogy az egyes szolgáltatóktól származó külön jelentéseket kézzel kellene átfednie.

Miért számít: A kombinált idővonal megkönnyíti annak megállapítását, hogy az általános előrehaladás egy cél, például a nyugdíjcélú megtakarítás felé halad-e.

Hogyan működik az elemzés

A platform nem generál ajánlásokat a semmiből. Minden kimenet visszavezethető az alábbi folyamat egy meghatározott lépésére, így megértheti az érvelést, nem pedig egyszerűen egy ábrát.

1

Adatbevitel

A számla- és tranzakcióadatokat a rendszer ütemezetten lekéri minden kapcsolt tőzsdéről, és összeveti a korábbi rekordokkal.

2

Korrelációelemzés

Az állományokat a számlák között összehasonlítják, hogy azonosítsák a háztartás kombinált kockázatát befolyásoló átfedő szektorok vagy eszközosztályok kitettségét.

3

Kockázatmodellezés

A korábbi volatilitási és koncentrációs mutatókat alkalmazzák annak becslésére, hogy a kombinált portfólió mennyire érzékeny az adott piaci mozgásokra.

4

ajánlás

Ha koncentrációt vagy egyensúlyhiányt azonosítanak, az irányítópult közérthető nyelven jeleníti meg azt a megfigyeléshez vezető adatpontokkal együtt.

Az adatbiztonságról

A tőzsdei kapcsolatok csak olvasható hozzáférést használnak, ahol a szolgáltató támogatja, ami azt jelenti, hogy az Towernet megtekintheti a jelentett egyenlegeket és tranzakciókat, de nem köthet ügyleteket vagy mozgathat át pénzeszközöket. Az adatok továbbításakor és nyugalmi állapotban is titkosítva vannak, és a csatlakozási engedélyeket a számlatulajdonos bármikor felülvizsgálhatja vagy visszavonhatja.

Hogy néz ez ki a gyakorlatban

Három olyan helyzet, amely általában olyan családoknál fordul elő, akik több tőzsdén keresztül hosszú távú befektetéseket kezelnek.

Hosszú távú növekedés követése

A nyugdíj- és ISA-járulékok kombinált nézete a hosszú távú célhoz képest, az új adatok beérkezésekor frissítve, így az előrehaladás negyedévente külön kimutatások összeállítása nélkül is ellenőrizhető.

Kockázatcsökkentés

Figyelmeztetés, ha két különböző tőzsdén vezetett számla ugyanabban a szektorban összpontosul független hozzájárulások vagy piaci mozgások következtében, és az alapul szolgáló számadatok a figyelmeztetés mellett megjelennek.

Portfólió újraegyensúlyozása

Világosabb alapja annak eldöntésének, hogy hová irányítsák az új járulékokat, a háztartás összesített allokációja alapján, nem pedig egyetlen számla egyenlege alapján.

Gyakori kérdések

Mely Exchange-eket támogatja az Towernet?

Az Towernet számos, az Egyesült Királyság által szabályozott befektetési platformhoz és tőzsdéhez csatlakozik, amelyek biztonságos adathozzáférést kínálnak. A támogatott szolgáltatók listája a platformon belül található, mielőtt fiókot csatlakoztatna, és áttekintheti az egyes kért engedélyeket.

Az Towernet áthelyezheti vagy elcserélheti a befektetéseimet?

Nem. Ahol a tőzsde támogatja, a kapcsolatok csak olvashatóak, ami azt jelenti, hogy a platform lekérheti az egyenlegeket és a tranzakciós előzményeket, de nem adhat le megbízásokat, nem vonhat ki pénzt, és nem módosíthatja az Ön állományát.

Hogyan védik az adataimat?

Az adatok továbbítása és nyugalmi állapotban egyaránt titkosítva vannak. A hozzáférési tokeneket a fiókadatoktól elkülönítve tároljuk, és bármikor leválaszthatja a tőzsdét, amely azonnal visszavonja a hozzáférését.

Az Towernet nyújt pénzügyi tanácsot?

Nem. A platform adatokat, összefüggéseket és kockázati megfigyeléseket mutat be az Ön saját beszámolóiból. Ez egy döntéstámogató eszköz, nem pedig a szabályozott pénzügyi tanácsadás helyettesítője, és minden jelentős döntést saját körülményei vagy képzett tanácsadója mellett kell mérlegelni.

Mennyibe kerül a további központok csatlakoztatása?

A fiók létrehozása előtt egyértelműen meghatározzák a terv részleteit, beleértve a cserekapcsolatok számát is. Nincsenek rejtett költségek az összevont irányítópult megtekintéséért a csatlakozás után.

További kérdésekre választ kapunk oldalunkon kapcsolati oldal.

Tekintse át befektetéseit egyetlen portfólióként, ne több kimutatásként

Csatlakoztassa a már használt központokat, és nézze meg, hogyan konszolidálja az Towernet az adatokat az irányítópulton belül. Az induláshoz nincs szükség kereskedési engedélyekre.

Kérjen bemutatót Hasonlítsa össze a terveket és tekintse meg a módszertant