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Una visione unica e consolidata degli investimenti della tua famiglia su ogni borsa

Towernet estrae partecipazioni e dati sulle transazioni dagli scambi che già utilizzi e li analizza come un unico portafoglio, identificando correlazioni e concentrazioni di rischio che sono difficili da individuare quando i conti vengono visualizzati separatamente.

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Nel cruscotto

  • Saldi consolidati tra le borse collegate, aggiornati al variare delle posizioni
  • Indicatori di concentrazione del rischio in cui le partecipazioni si sovrappongono tra i conti
  • Note in linguaggio semplice che spiegano ogni raccomandazione

La difficoltà di gestire il denaro su più scambi

La maggior parte delle famiglie che investono a lungo termine non tengono tutto in un unico posto. Una pensione su una piattaforma, un ISA azionario su un'altra e forse un conto separato per i risparmi a breve termine. Ogni borsa mostra le proprie cifre, ma nessuna mostra il quadro completo.

Questa frammentazione non è semplicemente scomoda. Quando le partecipazioni vengono riviste isolatamente, diventa facile non notare che due conti sono esposti allo stesso settore, o che un recente movimento di mercato ha spostato il livello di rischio complessivo della famiglia senza che alcuna singola dichiarazione lo rifletta.

Progettato per le famiglie che gestiscono più di un account

Towernet è stato progettato partendo da una constatazione specifica: le famiglie che investono in modo costante, piuttosto che speculativo, sono solitamente quelle che hanno meno tempo per riconciliare dati sparsi. Il nostro ruolo è quello di fare questa riconciliazione continuamente, quindi una recensione che una volta ha richiesto una serata può essere letta in pochi minuti.

La piattaforma non sostituisce un consulente finanziario né consiglia prodotti specifici. Organizza e interpreta i dati che già possiedi, in modo che qualsiasi decisione tu prenda, con o senza consulenza professionale, sia basata su un quadro completo piuttosto che su uno parziale.

Ulteriori informazioni su Towernet
Il team Towernet esamina un dashboard di portafoglio consolidato sullo schermo di un laptop

Supporto multi-exchange e intelligenza dei dati unificata

Questo è il nocciolo di ciò che fa Towernet: prendere dati strutturati in modo diverso tra i diversi fornitori e normalizzarli in un modello coerente, in modo che i confronti e i calcoli siano accurati anziché approssimativi.

Collegamento di più scambi in un unico modello dati

Ogni borsa riporta saldi, transazioni e classificazioni delle attività nel proprio formato. Towernet li standardizza in un unico schema, abbinando tipi di asset equivalenti tra i fornitori in modo che una partecipazione segnalata in modo diverso su due piattaforme sia comunque riconosciuta come la stessa esposizione.

Flusso di dati: Exchange A, Exchange B ed Exchange C vengono inseriti in un registro normalizzato, che diventa l'unica fonte utilizzata per ogni calcolo mostrato sulla dashboard.

Identificare le correlazioni tra le diverse classi di attività

Una volta unificate le partecipazioni, il modello verifica come si muovono le une rispetto alle altre. Ciò rivela, ad esempio, quando un fondo pensione e un conto di risparmio individuale sono entrambi ponderati verso lo stesso settore, un modello che non sarebbe visibile da nessuna delle due affermazioni prese singolarmente.

Esempio di output: "Exchange A pension e Exchange B ISA condividono un'esposizione del 34% allo stesso settore; la concentrazione del rischio combinato è superiore a quella mostrata individualmente da entrambi i conti."

Una sequenza temporale, non diverse dichiarazioni

La performance storica viene mostrata su un'unica sequenza temporale che riflette la posizione combinata del nucleo familiare nel tempo, anziché richiedere la sovrapposizione manuale di report separati da ciascun fornitore.

Perché è importante: Una sequenza temporale combinata rende più semplice verificare se il progresso complessivo verso un obiettivo, come il risparmio previdenziale, è sulla buona strada.

Come funziona l'analisi

La piattaforma non genera raccomandazioni dal nulla. Ogni output può essere ricondotto a un passaggio definito nel processo riportato di seguito, in modo da poter comprendere il ragionamento anziché accettare semplicemente una cifra.

1

Ingestione di dati

I dati dei conti e delle transazioni vengono recuperati da ciascuna borsa collegata in modo programmato e riconciliati con i record precedenti.

2

Analisi di correlazione

Le partecipazioni vengono confrontate tra i conti per identificare l'esposizione sovrapposta a settori o classi di attività che influiscono sul rischio combinato della famiglia.

3

Modellazione del rischio

Vengono applicati parametri storici di volatilità e concentrazione per stimare la sensibilità del portafoglio combinato a specifici movimenti di mercato.

4

Raccomandazione

Laddove viene identificata una concentrazione o uno squilibrio, il dashboard lo presenta in un linguaggio semplice insieme ai dati che hanno portato all'osservazione.

Sulla sicurezza dei dati

Le connessioni di scambio utilizzano l'accesso di sola lettura laddove il provider lo supporta, il che significa che Towernet può visualizzare i saldi e le transazioni segnalati ma non può effettuare operazioni o spostare fondi. I dati vengono crittografati in transito e a riposo e le autorizzazioni di connessione possono essere riviste o revocate dal titolare dell'account in qualsiasi momento.

Come appare in pratica

Tre situazioni che si presentano comunemente per le famiglie che gestiscono investimenti a lungo termine su più di una borsa valori.

Monitoraggio della crescita a lungo termine

Una visione combinata delle pensioni e dei contributi ISA rispetto a un obiettivo a lungo termine, aggiornata man mano che arrivano nuovi dati, in modo che sia possibile verificare i progressi senza compilare rendiconti separati ogni trimestre.

Mitigazione del rischio

Un avviso quando due conti, detenuti su borse diverse, si concentrano nello stesso settore a seguito di contributi indipendenti o movimenti di mercato, con le cifre sottostanti visualizzate accanto all'avviso.

Ribilanciamento del portafoglio

Una base più chiara per decidere dove indirizzare i nuovi contributi, sulla base dell’allocazione combinata della famiglia piuttosto che del saldo di un singolo conto considerato isolatamente.

Domande comuni

Quali scambi supporta Towernet?

Towernet si connette a una gamma di piattaforme di investimento e scambi regolamentati nel Regno Unito che offrono un accesso sicuro ai dati. I fornitori supportati sono elencati all'interno della piattaforma prima di connettere un account e puoi rivedere le autorizzazioni specifiche richieste per ciascuno di essi.

Towernet può spostare o scambiare i miei investimenti?

No. Laddove l'exchange lo supporta, le connessioni sono di sola lettura, il che significa che la piattaforma può recuperare saldi e cronologia delle transazioni ma non può effettuare ordini, prelevare fondi o alterare le tue partecipazioni.

Come vengono protetti i miei dati?

I dati vengono crittografati sia in transito che a riposo. I token di accesso vengono archiviati separatamente dai dati dell'account e puoi disconnettere qualsiasi scambio in qualsiasi momento, revocandone immediatamente l'accesso.

Towernet fornisce consulenza finanziaria?

No. La piattaforma presenta dati, correlazioni e osservazioni sui rischi tratti dai tuoi conti. Si tratta di uno strumento di supporto alle decisioni piuttosto che di un sostituto della consulenza finanziaria regolamentata e qualsiasi decisione significativa dovrebbe essere presa in considerazione tenendo conto delle proprie circostanze o di un consulente qualificato.

Quanto costa collegare ulteriori centrali?

I dettagli del piano, incluso il numero di connessioni di scambio incluse, sono definiti chiaramente prima di creare un account. Non sono previsti costi nascosti per la visualizzazione della dashboard consolidata una volta connessa.

Ulteriori domande trovano risposta sul nostro pagina dei contatti.

Rivedi i tuoi investimenti come un unico portafoglio, non come diverse dichiarazioni

Collega gli scambi che già utilizzi e scopri come Towernet consolida i dati nella tua dashboard. Per iniziare non sono necessarie autorizzazioni di trading.

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