すべての取引所にわたる家族の投資を単一の統合ビューで確認できます。
Towernet は、すでに使用している取引所から保有データと取引データを取得し、それらを 1 つのポートフォリオとして分析し、アカウントを個別に表示した場合には発見するのが難しい相関関係やリスク集中を特定します。
ダッシュボード内
- 接続されている取引所全体の統合残高。ポジションの変更に応じて更新されます
- 口座間で保有資産が重複するリスク集中フラグ
- 各推奨事項を説明する平易なメモ
Towernet は、すでに使用している取引所から保有データと取引データを取得し、それらを 1 つのポートフォリオとして分析し、アカウントを個別に表示した場合には発見するのが難しい相関関係やリスク集中を特定します。
長期投資を行うほとんどの家族は、すべてを 1 か所に保管しているわけではありません。あるプラットフォームでは年金、別のプラットフォームでは株式と株式の ISA、そして場合によっては短期貯蓄用の別の口座もあります。各取引所は独自の数字を示していますが、どの取引所も全体像を示していません。
この断片化は単に不便なだけではありません。保有資産を個別にレビューすると、2 つの口座が同じセクターにさらされていることや、最近の市場の動きにより、それを反映する単一のステートメントがなくても家計全体のリスク レベルが変化したことを見逃しやすくなります。
Towernet は、特定の観察に基づいて設計されました。投機的ではなく、着実に投資する家族は、通常、分散したデータを調整する時間が最も短い家族です。私たちの役割は、その調整を継続的に行うことで、かつては一晩かかったレビューを数分で読めるようにすることです。
このプラットフォームはファイナンシャルアドバイザーに代わるものではなく、特定の商品を推奨するものでもありません。既存のデータを整理して解釈するため、専門家のアドバイスの有無にかかわらず、部分的なものではなく全体像に基づいて意思決定を行うことができます。
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これは、Towernet の機能の核心です。プロバイダー間で構造が異なるデータを取得し、それを 1 つの一貫したモデルに正規化することで、比較と計算が近似的ではなく正確になります。
各取引所は、残高、取引、資産分類を独自の形式で報告します。 Towernet は、これらを 1 つのスキーマに標準化し、プロバイダー間で同等の資産タイプを照合するため、2 つのプラットフォームで異なる方法で報告された保有株も同じエクスポージャーとして認識されます。
保有が統合されると、モデルはそれらが相互にどのように移動するかをチェックします。これにより、たとえば、年金基金と個人貯蓄口座の両方が同じ業界に重点を置いている場合、どちらかの記述だけからは見えないパターンが明らかになります。
過去のパフォーマンスは、各プロバイダーからの個別のレポートを手動で重ね合わせる必要がなく、長期にわたる世帯の総合的な状況を反映する単一のタイムラインに表示されます。
このプラットフォームは何もないところから推奨事項を生成するわけではありません。各出力は、以下のプロセスの定義されたステップまで遡ることができるため、単に数字を受け入れるのではなく、その理由を理解することができます。
アカウントとトランザクションのデータは、接続されている各取引所からスケジュールに基づいて取得され、以前の記録と照合されます。
保有資産は口座間で比較され、家計の複合リスクに影響を与える重複するセクターまたは資産クラスのエクスポージャーを特定します。
過去のボラティリティと集中度の指標を適用して、組み合わせたポートフォリオが特定の市場の動きに対してどの程度敏感であるかを推定します。
集中または不均衡が特定された場合、ダッシュボードには、観察に至ったデータ ポイントとともにそれがわかりやすい言語で表示されます。
Exchange 接続は、プロバイダーがサポートする読み取り専用アクセスを使用します。つまり、Towernet は報告された残高と取引を表示できますが、取引を行ったり資金を移動したりすることはできません。データは転送中も保存中も暗号化され、アカウント所有者はいつでも接続許可を確認または取り消すことができます。
複数の取引所で長期投資を管理している家族によく発生する 3 つの状況。
長期目標に対する年金と ISA の拠出額を組み合わせたビュー。新しいデータが到着すると更新されるため、四半期ごとに個別の報告書を作成しなくても進捗状況を確認できます。
異なる取引所で保有されている 2 つの口座が、独立した寄与または市場の動きに従って同じセクターに集中した場合にアラートが表示され、基礎となる数値がアラートと一緒に表示されます。
単独の口座の残高を個別に見るのではなく、世帯の合計配分に基づいて、新たな拠出先を決定するためのより明確な基準。
Towernet は、英国で規制されているさまざまな投資プラットフォームや取引所に接続し、安全なデータ アクセスを提供します。アカウントを接続する前に、サポートされているプロバイダーがプラットフォーム内にリストされ、それぞれに要求される特定の権限を確認できます。
いいえ、取引所がサポートしている場合、接続は読み取り専用です。つまり、プラットフォームは残高と取引履歴を取得できますが、注文したり、資金を引き出したり、保有資産を変更したりすることはできません。
データは転送中も保存中も暗号化されます。アクセス トークンはアカウント データとは別に保存され、いつでも交換を切断でき、そのアクセスは直ちに取り消されます。
いいえ。プラットフォームは、お客様自身のアカウントから抽出されたデータ、相関関係、リスク観察を表示します。これは、規制された財務上のアドバイスに代わるものではなく、意思決定をサポートするツールであり、重要な決定は、ご自身の状況や資格のあるアドバイザーと並行して検討する必要があります。
含まれる交換接続の数などのプランの詳細は、アカウントを作成する前に明確に設定されます。接続すると、統合ダッシュボードの表示に隠れた料金が発生することはありません。
その他の質問は、 お問い合わせページ。
すでに使用している交換機に接続し、Towernet がダッシュボード内のデータをどのように統合するかを確認してください。始めるのに取引許可は必要ありません。