Preskúmajte platformu

Jediný, konsolidovaný prehľad investícií vašej rodiny v rámci každej burzy

Towernet sťahuje údaje o držbe a transakciách z búrz, ktoré už používate, a analyzuje ich ako jedno portfólio, pričom identifikuje korelácie a koncentrácie rizík, ktoré je ťažké zistiť, keď sa účty pozerajú oddelene.

Preskúmajte platformu Zobraziť metodiku

Na palubnej doske

  • Konsolidované zostatky na prepojených burzách, aktualizované pri zmene pozícií
  • Indikátory koncentrácie rizika, keď sa držby prekrývajú naprieč účtami
  • Poznámky v čistom jazyku vysvetľujúce každé odporúčanie

Ťažkosti so správou peňazí na viacerých burzách

Väčšina rodín, ktoré investujú dlhodobo, nedrží všetko na jednom mieste. Dôchodok na jednej platforme, akcie a akcie ISA na druhej a možno aj samostatný účet na krátkodobé sporenie. Každá výmena ukazuje svoje vlastné čísla, ale žiadna z nich neukazuje celý obrázok.

Táto fragmentácia nie je jednoducho nepohodlná. Keď sa držby posudzujú izolovane, je ľahké prehliadnuť, že dva účty sú vystavené rovnakému sektoru, alebo že nedávny pohyb na trhu posunul celkovú úroveň rizika domácnosti bez toho, aby to odrážalo jediné vyhlásenie.

Vytvorené pre domácnosti spravujúce viac ako jeden účet

Towernet bol navrhnutý na základe konkrétneho pozorovania: rodiny, ktoré investujú stabilne, a nie špekulatívne, sú zvyčajne tie, ktoré majú najmenej času na zosúladenie rozptýlených údajov. Našou úlohou je robiť toto zmierenie nepretržite, takže recenziu, ktorá kedysi trvala večer, si môžete prečítať za pár minút.

Platforma nenahrádza finančného poradcu ani neodporúča konkrétne produkty. Organizuje a interpretuje údaje, ktoré už máte, takže akékoľvek rozhodnutie, ktoré urobíte, či už s odborným poradenstvom alebo bez neho, je založené na úplnom obraze a nie na čiastočnom.

Prečítajte si viac o Towernet
Tím Towernet kontroluje konsolidovaný informačný panel portfólia na obrazovke prenosného počítača

Podpora viacerých výmen a jednotná inteligencia údajov

Toto je jadro toho, čo Towernet robí: berie údaje, ktoré sú štruktúrované odlišne medzi poskytovateľmi, a normalizuje ich do jedného konzistentného modelu, aby boli porovnania a výpočty presné a nie približné.

Prepojenie viacerých búrz do jedného dátového modelu

Každá burza vykazuje zostatky, transakcie a klasifikáciu aktív vo svojom vlastnom formáte. Towernet ich štandardizuje do jednej schémy, pričom porovnáva ekvivalentné typy aktív medzi poskytovateľmi, takže držba vykazovaná rozdielne na dvoch platformách je stále uznávaná ako rovnaká expozícia.

Dátový tok: Výmena A, Výmena B a Výmena C sa vkladajú do normalizovanej účtovnej knihy, ktorá sa stáva jediným zdrojom používaným pre každý výpočet zobrazený na vašom informačnom paneli.

Identifikácia korelácií medzi rôznymi triedami aktív

Keď sú podniky zjednotené, model skontroluje, ako sa pohybujú vo vzťahu k sebe navzájom. To napríklad odhaľuje, keď sa penzijný fond a individuálny sporiaci účet priraďujú k rovnakému odvetviu, čo je vzor, ​​ktorý by nebol viditeľný ani z jedného vyhlásenia.

Príklad výstupu: "Exchange A Pension a Exchange B ISA zdieľajú 34% expozíciu v rovnakom sektore; kombinovaná koncentrácia rizika je vyššia, ako ukazuje každý účet samostatne."

Jedna časová os, nie niekoľko vyhlásení

Historická výkonnosť sa zobrazuje na jedinej časovej osi, ktorá odráža kombinovanú pozíciu domácnosti v priebehu času, namiesto toho, aby ste museli ručne prekrývať samostatné správy od každého poskytovateľa.

Prečo na tom záleží: Kombinovaná časová os uľahčuje zistenie, či celkový pokrok smerom k cieľu, akým je sporenie na dôchodok, je na dobrej ceste.

Ako funguje analýza

Platforma negeneruje odporúčania z ničoho. Každý výstup je možné vysledovať späť k definovanému kroku v procese nižšie, takže môžete porozumieť zdôvodneniu, a nie jednoducho akceptovať číslo.

1

Príjem údajov

Údaje o účtoch a transakciách sa načítavajú z každej pripojenej burzy na plánovanom základe a porovnávajú sa s predchádzajúcimi záznamami.

2

Korelačná analýza

Podiely sa porovnávajú naprieč účtami, aby sa identifikovali prekrývajúce sa sektory alebo expozície triedy aktív, ktoré ovplyvňujú kombinované riziko domácnosti.

3

Modelovanie rizík

Metriky historickej volatility a koncentrácie sa používajú na odhad citlivosti kombinovaného portfólia na konkrétne pohyby na trhu.

4

Odporúčanie

Ak je zistená koncentrácia alebo nerovnováha, prístrojová doska to prezentuje v jednoduchom jazyku spolu s údajmi, ktoré viedli k pozorovaniu.

O bezpečnosti údajov

Výmenné pripojenia používajú prístup len na čítanie tam, kde to poskytovateľ podporuje, čo znamená, že Towernet môže zobraziť vykázané zostatky a transakcie, ale nemôže uskutočňovať obchody ani presúvať prostriedky. Údaje sú šifrované počas prenosu aj v pokoji a povolenia na pripojenie môže majiteľ účtu kedykoľvek skontrolovať alebo zrušiť.

Ako to vyzerá v praxi

Tri situácie, ktoré bežne vznikajú pre rodiny, ktoré spravujú dlhodobé investície na viac ako jednej burze.

Dlhodobé sledovanie rastu

Kombinovaný pohľad na dôchodkové a ISA príspevky oproti dlhodobému cieľu, aktualizovaný s príchodom nových údajov, takže pokrok možno kontrolovať bez zostavovania samostatných výkazov každý štvrťrok.

Zmiernenie rizika

Výstraha, keď sa dva účty vedené na rôznych burzách koncentrujú v rovnakom sektore po nezávislých príspevkoch alebo pohybe trhu, pričom spolu s výstrahou sa zobrazujú aj základné údaje.

Rebalansovanie portfólia

Jasnejší základ pre rozhodovanie o tom, kam nasmerovať nové príspevky, na základe kombinovanej alokácie domácnosti, a nie na základe zostatku na jednom účte posudzovanom izolovane.

Časté otázky

Ktoré burzy podporuje Towernet?

Towernet sa pripája k celému radu investičných platforiem a búrz regulovaných Spojeným kráľovstvom, ktoré ponúkajú bezpečný prístup k údajom. Podporovaní poskytovatelia sú uvedení v rámci platformy pred pripojením účtu a môžete si pozrieť konkrétne povolenia požadované pre každého z nich.

Môže Towernet presúvať alebo obchodovať s mojimi investíciami?

Nie. Tam, kde to burza podporuje, sú pripojenia iba na čítanie, čo znamená, že platforma môže získavať zostatky a históriu transakcií, ale nemôže zadávať objednávky, vyberať prostriedky ani meniť vaše držby.

Ako sú moje údaje chránené?

Dáta sú šifrované pri prenose aj v pokoji. Prístupové tokeny sú uložené oddelene od údajov účtu a každú burzu môžete kedykoľvek odpojiť, čím sa jej prístup okamžite zruší.

Poskytuje Towernet finančné poradenstvo?

Nie. Platforma prezentuje údaje, korelácie a pozorovania rizík čerpané z vašich vlastných účtov. Ide skôr o nástroj na podporu rozhodovania než o náhradu regulovaného finančného poradenstva a každé významné rozhodnutie by ste mali zvážiť spolu s vašimi vlastnými okolnosťami alebo kvalifikovaným poradcom.

Koľko stojí pripojenie ďalších ústrední?

Podrobnosti plánu vrátane toho, koľko výmenných pripojení je zahrnutých, sú jasne stanovené pred vytvorením účtu. Po pripojení nie sú za prezeranie konsolidovaného dashboardu žiadne skryté poplatky.

Ďalšie otázky sú zodpovedané na našom kontaktná stránka.

Preskúmajte svoje investície ako jedno portfólio, nie niekoľko vyhlásení

Pripojte burzy, ktoré už používate, a uvidíte, ako Towernet konsoliduje údaje v rámci vášho dashboardu. Na začatie nie sú potrebné žiadne obchodné povolenia.

Požiadajte o demo Porovnajte plány a pozrite si metodiku